Getiri hesaplama
Sekiz yılda yüzde 80 ile iki yılda yüzde 30’u kafadan karşılaştırmak zordur. Burada ikisi de yılda tek bir sayıya dönüşüyor, adil karşılaştırmanın tek yolu bu.
Getiri
- Yıllık getiri
- —
- Kazanç
- —
- Toplam getiri
- —
Nasıl kullanılır
Ne ödediğini, bugün ne ettiğini ve kaç yıl tuttuğunu yaz. Sonuç yıllık getiridir, yani ilk sayıyı düz bir çizgide ikinciye taşıyacak oran. Arada yapılan eklemeler hesabın içinde değil, o yüzden bunu bir kerede alınan pozisyon için kullan.
Bir örnek
Marek 10.000 euroya aldı, pozisyon 10 yıl sonra 18.000 euro. Toplamda yüzde 80, kulağa güçlü geliyor. Yıllık olarak yüzde 6,1, yani geniş bir endeks fonu için normal bir on yıl.
Sonucun dışında kalanlar
Yıllık getiri arada yaşanan her şeyi düzleştirir. Aynı sayıya sahip iki pozisyon tamamen farklı hissettirmiş olabilir ve ortada yüzde 50 düşen, çoğu kişinin sattığı pozisyondur.
Sık sorulan sorular
Çünkü kazanç bileşiklenir. On yılda yüzde 80’i bölünce yılda yüzde 8 çıkar, ama yüzde 8 on yıl bileşiklenince yüzde 116 eder. Doğru cevap 6,1.
Hayır. Ekleme ve çekmeler için paranın ne zaman girdiğini soran para ağırlıklı getiri gerekir. Bunu, alıp elini sürmediğin tek bir alım için kullan.
Sadece bugünkü değere kattıysan. Aldığın temettüleri güncel değere ekle, yoksa sonuç pozisyonun gerçekte yaptığını olduğundan düşük gösterir.