Калькулятор дохідності
Вісімдесят відсотків за вісім років і тридцять за два в голові не порівняти. Тут обидва перетворюються на одну цифру за рік, і лише так їх можна поставити поруч чесно.
Дохідність
- Дохідність на рік
- —
- Прибуток
- —
- Загальна дохідність
- —
Як цим користуватися
Введіть, скільки заплатили, скільки це коштує зараз і скільки тримали. Результат це річна дохідність, та ставка, яка рівно довела б першу суму до другої. Довнесення по дорозі в розрахунок не входять, тож беріть позицію, куплену один раз.
Приклад
Марек купив на 10 000 євро, і через 10 років позиція коштує 18 000. Разом це 80 відсотків, звучить сильно. За рік це 6,1 відсотка, звичайне десятиліття широкого індексного фонду.
Чого в результаті немає
Річна дохідність згладжує все, що було по дорозі. Дві позиції з однаковою цифрою могли відчуватися зовсім по-різному, і ту, що в середині падала на 50 відсотків, більшість продає.
Часті запитання
Тому що прибуток складається сам із собою. Вісімдесят відсотків за десять років у діленні дають 8 відсотків на рік, але 8 відсотків десять років поспіль це 116 відсотків. Правильна відповідь 6,1.
Ні. Для внесків і зняттів потрібна дохідність з урахуванням сум і дат кожного платежу. Тут рахується разова купівля, якої ви не чіпали.
Лише якщо ви включите їх у сьогоднішню вартість. Додайте отримані дивіденди до поточної суми, інакше результат занизить те, що позиція насправді дала.