Công cụ tính chi phí ETF
Mức phí 0,2 phần trăm mỗi năm đọc lên như không đáng kể. Qua 25 năm trên một danh mục thật, đó là con số bốn chữ số, vì mỗi euro bị lấy đi cũng ngừng sinh lãi.
Chi phí ETF
- Phí trong cả thời hạn
- —
- Giá trị cuối sau phí
- —
- Giá trị cuối khi không có phí
- —
Cách dùng
Nhập vốn, khoản nộp hằng tháng, thời hạn, lợi suất bạn kỳ vọng và phí thường niên của quỹ. Phí được trừ hằng ngày từ tài sản quỹ, nên cách mô phỏng trung thực là hạ lợi suất đúng bằng mức đó, chứ không phải trừ một khoản phí ở cuối năm.
Một ví dụ
Jonas giữ 10.000 euro, nộp thêm 250 mỗi tháng trong 25 năm và kỳ vọng 6 phần trăm. Ở mức 0,20 phần trăm, phí lấy của anh khoảng 7.400 euro. Ở mức 0,50 phần trăm là chừng 18.000. Hai quỹ bám cùng một chỉ số, và khoản chênh bằng một chiếc xe nhỏ.
Những gì kết quả bỏ qua
Phí thường niên chưa phải toàn bộ hóa đơn. Chênh lệch bám chỉ số, chênh giá mua bán và phí của chính công ty chứng khoán nằm thêm ở trên, và với khoản nộp nhỏ hằng tháng thì công ty chứng khoán thường tốn hơn cả quỹ.
Câu hỏi thường gặp
ETF chỉ số diện rộng nằm giữa 0,05 và 0,25 phần trăm. Trên 0,5 phần trăm thì cần một lý do, còn quỹ chủ động ở 1,5 phần trăm cần một lý do rất tốt.
Không hẳn. Chênh lệch bám chỉ số cho biết quỹ thật sự đạt bao nhiêu so với chỉ số của nó, và một quỹ đắt hơn chút nhưng bám sát có thể thắng một quỹ rẻ mà bám kém.
Không, và vì thế nó trôi qua không ai để ý. Nó không bao giờ hiện trên sao kê vì đã được trừ khỏi giá quỹ trước khi bạn nhìn thấy.