利回り計算機
8年で80%と2年で30%は、頭の中では比べにくい数字です。ここでは両方を1年あたりの数字に直します。並べて比べる方法はこれしかありません。
利回り
- 年利回り
- —
- 利益
- —
- 通算リターン
- —
使い方
買ったときの金額、今の評価額、保有した年数を入れます。出てくるのは年利回りで、最初の金額をまっすぐ2番目の金額まで運んだ場合の年率です。途中の入金は計算に入らないので、一度買ってそのままの持ち分に使ってください。
具体例
Marekは10,000ユーロで買い、10年後に18,000ユーロになりました。通算では80%で、強く見えます。1年あたりでは6.1%で、これは幅広い指数のファンドとしてはごく普通の10年です。
この結果に入っていないもの
年利回りは途中の出来事をすべてならします。同じ数字でも道のりはまったく違うことがあり、途中で50%下がったほうは多くの人が売ってしまいます。
よくある質問
利益が複利で乗るからです。10年で80%を割ると年8%ですが、年8%を10年複利で回すと116%になります。正しい答えは6.1%です。
使えません。入金や出金がある場合は、いつ入れたかを見る金額加重の計算が要ります。ここは一度買って放っておいた持ち分のための計算です。
現在の評価額に足した場合だけです。受け取った配当を今の金額に加えてください。そうしないと実際の成績より小さく出ます。